财顾报告Agent MVP 需求分析文档
分析依据：
- 《财顾报告智能化生成产品MVP版本需求文档.md》
- 《财顾报告Agent-技术架构与选型.md》
- 《财顾报告生成智能体后端及算法端功能模块描述及其实现思路.md》
1. 背景与目标
1.1 建设背景
本项目拟建设财务顾问报告智能生成系统，以MVP（最小可行产品）方式优先验证核心链路可行性。系统服务于财务顾问主服务报告的智能化撰写支持，覆盖项目融资、资产管理、并购重组三类报告类型。
1.2 本期目标
- 验证报告智能生成主链路可跑通：从任务发起到结果输出的最短业务闭环
- 验证结构化生成方式有效性：采用"大纲生成→数据准备→报告生成"三阶段执行机制
- 验证知识单元驱动设计：以知识单元作为最小执行对象，支撑大纲决策、数据准备和段落生成
- 形成可演示原型：页面可操作、流程可执行、结果可展示
2. 用户角色与关键场景
2.1 用户角色（本期简化）
本期MVP阶段用户按单一业务角色设计，不区分客户经理、审批支持人员、运维人员等：
| 角色 |
职责描述 |
| 业务人员 |
发起任务、录入信息、大纲确认、数据补录、结果查看与导出 |
2.2 关键场景
场景1：任务发起
- 选择报告类型（项目融资/资产管理/并购重组）
- 录入客户及项目基础信息
- 上传辅助材料（Excel模板，RAG召回使用）
场景2：大纲生成与确认（核心控制环节）
- 系统生成一级章节结构及知识单元数量分配
- 逐章生成末级知识单元清单
- 业务人员在树状结构中进行勾选/取消勾选/顺序调整
- 受控生成：不允许自由新增未配置内容
场景3：数据准备与补录
- 系统按知识单元调用数据处理逻辑
- 展示自动获取结果（API接口/指标平台/RAG召回）
- 业务人员进行文本补录
- 确认数据准备完成
场景4：报告生成与导出
- 系统逐知识单元生成段落内容
- 按大纲顺序拼接完整报告
- 在线查看与导出DOCX/PDF
3. 需求清单（P0/P1/P2）
3.1 P0需求（本期必须交付）
| 模块 |
需求项 |
优先级 |
验收标准 |
| 任务管理 |
创建报告任务 |
P0 |
支持三类报告类型选择，必填字段校验通过 |
| 任务管理 |
保存任务输入信息 |
P0 |
结构化保存客户、项目、业务要素信息 |
| 大纲生成 |
一级大纲生成 |
P0 |
根据协议金额、企业类型等生成一级章节结构 |
| 大纲生成 |
二级大纲生成 |
P0 |
按一级章节逐一生成知识单元清单 |
| 大纲确认 |
树状结构展示 |
P0 |
展示模型默认选中状态，支持勾选/取消/排序 |
| 大纲确认 |
受控调整 |
P0 |
仅在预置知识体系范围内调整，禁止新增 |
| 数据准备 |
多源数据获取 |
P0 |
支持API接口、指标平台、RAG三类数据源 |
| 数据准备 |
按知识单元组织 |
P0 |
数据结果与知识单元一对一绑定 |
| 数据确认 |
结果展示 |
P0 |
展示自动获取结果，支持文本补录 |
| 报告生成 |
逐段生成 |
P0 |
按知识单元逐个调用模型生成段落 |
| 报告生成 |
顺序拼接 |
P0 |
按大纲顺序拼接为完整报告 |
| 结果展示 |
在线查看 |
P0 |
按章节段落结构展示报告内容 |
| 结果展示 |
文档导出 |
P0 |
支持导出标准格式文档（DOCX） |
| 状态管理 |
任务状态流转 |
P0 |
9个状态正常流转，状态控制页面行为 |
3.2 P1需求（本期酌情开发）
| 模块 |
需求项 |
优先级 |
说明 |
| 大纲确认 |
版本记录 |
P1 |
记录确认人、确认时间、与模型草稿差异 |
| 数据确认 |
批量确认 |
P1 |
支持知识单元批量确认 |
| 报告生成 |
进度展示 |
P1 |
实时展示生成进度 |
| 结果展示 |
章节导航 |
P1 |
左侧章节树快速定位 |
| 后台预置 |
知识体系初始化 |
P1 |
项目融资类知识体系预置数据 |
3.3 P2需求（本期不做，预留扩展）
| 模块 |
需求项 |
优先级 |
说明 |
| 配置端 |
知识体系配置页面 |
P2 |
在线新增/修改/删除知识单元 |
| 配置端 |
数据资源配置页面 |
P2 |
在线配置接口参数映射 |
| 报告编辑 |
段落级重生成 |
P2 |
单段内容重新生成 |
| 报告编辑 |
在线精细编辑 |
P2 |
富文本编辑器在线修改 |
| 协同 |
多人协同编辑 |
P2 |
多人协作与审核流转 |
| 权限 |
精细角色权限 |
P2 |
分角色权限控制体系 |
4. 验收标准
4.1 功能验收
| 验收项 |
验收标准 |
| 任务创建 |
必填字段缺失时给出明确提示；创建成功后生成任务ID |
| 大纲生成 |
一级大纲返回JSON结构，包含chapter_results和overall_logic；二级大纲返回完整章节编号树 |
| 大纲确认 |
树状展示响应时间<2s；勾选/取消操作即时生效；确认后生成最终知识单元清单 |
| 数据准备 |
每个知识单元数据获取<10s；失败时给出明确错误提示 |
| 报告生成 |
单段生成<30s；整篇报告生成可接受异步处理 |
| 结果导出 |
DOCX导出格式符合行内报告规范 |
4.2 业务验收
| 验收项 |
验收标准 |
| 生成稳定性 |
10次相同输入的大纲生成，结构一致性>80% |
| 内容可用性 |
生成报告经业务老师评估，可直接使用或少量修改即可使用 |
| 可控性 |
大纲确认、数据确认两个卡点有效降低模型输出风险 |
5. 范围边界（本期不做）
5.1 明确排除范围
- 完整知识配置端：不建设在线知识体系维护页面，通过后台预置实现
- 完整数据资源配置端：不建设在线接口配置页面，通过代码绑定实现
- 段落级编辑与重生成：不支持单段重跑、在线逐段编辑、多版本对比
- 精细角色权限：本期统一按"业务人员"处理
- 复杂协同流程：不支持多人协同、审批流转、操作留痕追踪
5.2 简化实现内容
| 能力 |
简化方式 |
| 知识体系配置 |
数据库初始化脚本维护 |
| 数据资源绑定 |
代码或配置文件绑定 |
| 大纲调整 |
仅支持勾选/取消/排序，不支持自由新增改写 |
| 数据编辑 |
仅支持查看+文本补录，不支持复杂结构化编辑 |
| 结果处理 |
仅支持查看与导出，不支持富文本在线编辑 |
6. 风险与待确认
6.1 已知风险
| 风险项 |
风险等级 |
应对措施 |
| 模型输出不稳定 |
高 |
通过大纲确认、数据确认两个卡点控制；分段生成降低单次调用复杂度 |
| 知识单元配置工作量大 |
中 |
MVP阶段聚焦项目融资类报告；采用后台预置方式减少配置端开发 |
| 行内接口集成复杂度 |
中 |
早期识别接口依赖，预留联调时间；准备Mock数据 |
| 生成时间较长 |
中 |
长耗时阶段采用MQ异步化；提供进度反馈 |
6.2 待确认事项（TBD）
| 序号 |
待确认项 |
影响范围 |
建议处理 |
| TBD-1 |
行内SSO对接方式 |
接入层 |
待与行内安全团队确认 |
| TBD-2 |
模型集群访问方式 |
算法端 |
待与模型平台团队确认 |
| TBD-3 |
工商/风险接口具体规格 |
数据准备 |
待与数据提供方确认 |
| TBD-4 |
导出文档格式详细规范 |
结果展示 |
待与业务老师确认 |
| TBD-5 |
租户隔离级别要求 |
整体架构 |
待与运维团队确认 |
| TBD-6 |
OSS存储桶命名规范 |
文件存储 |
待与基础设施团队确认 |
7. 附录：核心术语表
| 术语 |
说明 |
| 知识单元 |
大纲最末级节点，对应一个最终输出段落 |
| 单元呈现型 |
每次执行生成一个固定段落的知识单元类型 |
| 批次处理型 |
针对多个对象重复生成相同结构段落的知识单元类型 |
| 外部获取型 |
通过外部渠道直接获取分析结果的知识单元类型 |
| 四级模板 |
信息陈述型、对象分析型、指标数据描述型、综合判断型 |
文档版本：MVP阶段
最后更新：2026-03-31
